Promisiunile de câștiguri rapide și mari, publicitatea agresivă pe rețelele de socializare și lipsa informațiilor despre adresă sau fondatori sunt semnale clare că o platformă de investiții este falsă. Experții economici atrag atenția că, în Republica Moldova, astfel de platforme nu sunt înregistrate oficial, iar tranzacționarea cripto este permisă doar prin intermediul unor site-uri internaționale reglementate.
Potrivit experților financiari, platformele fictive de tranzacționare funcționează diferit de la un caz la altul, însă au un scop comun: colectarea unor sume de bani, urmată de închiderea bruscă a proiectului.
Dumitru BUDIANSCHI, PREȘEDINTELE CNPF: „Se folosește o platfomă scpecial creată pentru a crea impresia că în spate există ceva real ce funcționează. Se dau la început careva plăți pentu primii investitori pentru a crea această impresie că această schemă lucrează. După care atunci când se ajunge la un anumit nivel de colectare a resurselor, această platformă prin diferite metode se închide.”
Exact acest scenariu s-a întâmplat și în cazul TUX.
Dumitru BUDIANSCHI, PREȘEDINTELE CNPF: „Acestea nu sunt platformele de investiții, sunt de fapt înșelătorii financiare.//Min 02.43 poate să cadă oricând atunci când cei care au organizat sunt satisfăcuți de rezultat.”
Ceea ce trebuie să cunoască cetățenii este că, în Republica Moldova, nu există platforme de tranzacționare înregistrate oficial, iar astfel de activități sunt interzise pe piața internă. Tranzacționarea se poate face doar prin intermediul unor site-uri internaționale reglementate.
Vitalie RAPCEA, ANALIST, EXPERT-GRUP: „Tranzacțiile și eventual transferurile legate de eventuale criptovalute sunt permise doar dacă aceste tranzacții sunt realizate în jurisdicții străine. Și aceste transferuri sunt limitate la o valoare de 50 de mii de lei pe lună.”
Pentru a se asigura că o platformă investițională online este legală, utilizatorii pot verifica lista entităților autorizate pe site-uri guvernamentale precum ESMA, FCA sau CySEC.
Dumitru BUDIANSCHI, PREȘEDINTELE CNPF: „Deodată se aruncă în ochi modul, câteodată agresiv, câteodată subtil, de a te chema acolo. Promit de regula randamente foarte înalte, ireal de înalte.”
Promisiunile despre câștiguri mari sunt primul lucru care ar trebui să ne pună în gardă, spun experții.
Vitalie RAPCEA, ANALIST, EXPERT-GRUP: „Dacă se promit randatemente de 3-4%, acesta probabil ar fi un semnal de alertă, că astfel de randamente ar fi extrem de dificil de realizat. Niciun intermediar de active virtuale nu vă poate promite în mod cert. Aceste instrumente sunt extrem de volatile.”
Dumitru BUDIANSCHI, PREȘEDINTELE CNPF: „Al doilea nu o să găsiți în spate exact cine se află. Este un site care nu înțelegi unde este înregistrat, de cine.Te pune în gardă și atunci când ești solicitat dintr-o rețea de socializare, facebook sau tik tok, instagram, prin care te invită să accesezi un link și în link-ul respectiv o sa faci investiții.”
În același timp, președintele Comisiei Naționale a Pieței Financiare susține că aceste site-uri sunt pregătite și pentru anumite „verificări” ale potențialilor clienți.
Dumitru BUDIANSCHI, PREȘEDINTELE CNPF: „Publică fel de fel de opinii pozitive unde fac populația să creadă că ei funcționează, că totul este bine. Nu aș recomanda persoanelor care nu sunt bine documentate sau nu au cunoștințele suficiente în zona fintech să încerce fel de fel de platforme în care sunt oferite careva servicii de investiții sau oricare investiții financiare.”
Experții spun că în astfel de cazuri, când este vorba despre platforme de investiții dubioase, șansele de a-ți recupera banii sunt minime.