Bancile comerciale vor primi licente dupa alte reguli emise de Banca Nationala a Moldovei (BNM). Prevederile sunt incluse intr-un proiect de lege cu privire la activitatea bancilor, elaborat de BNM, care va fi discutat in şedinta Guvernului. Prin urmare, institutiile bancare din Moldova, care detin o licenta de activitate eliberata de BNM, vor trebui ca, in termen de cinci luni, de la intrarea in vigoare a noii legi, sa solicite eliberarea unei licente noi şi a copiilor autorizate de pe licenta pentru sucursale, scrie bizlaw.md
BNM va reperfecta licentele in momentul prezentarii originalului licentelor detinute, iar copiile autorizatiilor de pe licenta – in termen de trei zile.
La fel, institutiile bancare vor trebui sa identifice persoanele care detin functii-cheie si vor prezenta seturi de acte pentru aprobare sau notificare.
Potrivit documentului, bancile comeciale din Moldova nu vor primi licente de activitate din partea BNM, daca nu vor dispune de un nivel al capitalului initial, cel putin egal cu nivelul minim stabilit de BNM.
Acesta nu poate fi mai mic decat 100 de milioane de lei. BNM va acorda licenta unei banci doar daca in structurile de conducere ale acesteia vor fi cel putin trei persoane fizice. La fel, BNM va acorda licenta, doar daca banca va prezenta informatia in privinta indentitatii actionarilor, directi sau indirecti, inclusiv beneficiarii efectivi, persoanele fizice sau juridice, care vor avea detineri calificate.
In cazul in care nu vor exista detineri calificate, banca solicitanta va prezenta informatia in privinta celor mai mari 20 de actionari directi si indirecti, inclusiv beneficari efectivi, persoane fizice sau juridice.