PA si CNA vin cu precizari privind frauda bancara: afirmatia precum ca din sistemul bancar au fost sustrase 3 miliarde de dolari nu este corecta. Explicatia grupului de ancheta /DOC

DECLARATIA GRUPULUI DE ANCHETA:

"In vederea dezmintirii unor informatii eronate, care au aparut in spatiul public si care fac trimitere la unele constatari ale companiei KROL, Procuratura Anticoruptie vine cu urmatoarea precizare:

In urma actiunilor de urmarire penala, efectuate in cauzele ce vizeaza frauda bancara, inclusiv in temeiul constatarilor companiei KROL, suma banilor sustrasi din cele 3 banci comerciale este de aproximativ 600 de milioane de dolari.

Cifra de 2,9 miliarde de dolari, mentionata in acelasi raport, constituie suma fondurilor de imprumut, acordat de cele 3 banci societatilor din grupul Sor. Din aceasta suma, 600 de milioane de dolari sunt banii sustrasi, iar suma restanta din cele 2,9 miliarde a fost rambursata bancilor pentru stingerea imprumuturilor. Modul in care au fost rambursate aceste mijloace este investigat de procurori sub aspectul spalarii de bani si nu prin prisma sustragerii. Respectiv, afirmatia precum ca din sistemul bancar au fost sustrase 3 miliarde de dolari nu este corecta."

Rezumatul investigatiilor, desfasurate de catre grupul de urmarire penala, in dosarele fraudei bancare (prezenta informatie a fost expediata anterior conducerii tarii, dar si misiunilor diplomatice, acreditate in Republica Moldova)

In perioada 2007-2014, bancile comerciale: Banca de Economii SA, Banca Sociala SA si Unibank SA au fost implicate in diverse scheme de extragere frauduloasa a mijloacelor banesti din posesia acestora, realizate prin:

• acordarea creditelor neperformante persoanelor juridice, care nu aveau capacitatea de a rambursa ulterior aceste credite si persoanelor juridice, care au fost create intentionat pentru a fi scoase mijloacele financiare din cele trei banci prin metoda creditarii;
• acordarea/primirea plasamentelor interbancare (intre cele trei banci), inclusiv banci din Federatia Rusa, care au dus la un circuit al mijloacelor financiare in vederea crearii aparentei unor lichiditati satisfacatoare activitatii bancare.

Un reper pentru valorile care sunt urmarite pentru recuperare constituie suma de 13,34 miliarde lei, suma care reprezinta valoarea hartiilor de valoare de stat, emise in vederea acoperirii creditelor de urgenta, acordate de BNM, in favoarea BEM, BS si UB, in conformitate cu Hotararile de Guvern din 13.11.2014 si 30.03.2015.

La etapa actuala, numarul cauzelor penale care s-a aflat sau se mai afla in gestiunea grupurilor de urmarire penala conduse sau exercitate de catre Procuratura Anticoruptie (in comun cu alte organe de investigare), este estimat la 197 de cauze penale, initiate de catre procurori si ofiterii CNA incepand cu anul 2009, cauze penale privind faptele infractionale de prejudiciere a „Bancii de Economii", „Bancii Sociale" si „Unibank".

De mentionat ca, numarul total de cauze penale, pornite sau aflate in gestiune, este in permanenta deviatie, pe motiv ca acestea fie sunt conexate intr-o singura procedura, in caz ca sunt identificate elemente de conexitate, fie sunt disjunse, suspendate sau clasate/incetate.

In instanta de judecata, in perioada 2009/prezent, au fost expediate 55 de cauze penale in privinta 39 persoane fizice si 5 persoane juridice, fiindu-le incriminata comiterea infractiunii de dobandire a creditului prin inselaciune, escrocherie, spalare de bani, acordarea creditului cu incalcarea regulilor de creditare, unde valoarea totala a mijloacelor financiare incriminate beneficiarilor initiali constituie 8,4 mlrd. lei.

La moment, in gestiune sunt 26 de cauze penale, in cadrul carora se investigheaza: legalitatea acordarii creditelor bancare neperformante care a si constituit modalitate de sustragere a banilor din cele trei banci comerciale, inclusiv de acordare a plasamentelor interbancare intre bancile rezidente sau nerezidente; modalitatea de preluare a bancilor comerciale BEM, BS si UB, de catre un grup de persoane ce actionau concertat; Interactiunea autoritatilor statului in dependenta de competenta detinuta la preluarea Bancii de Economii SA prin emisia suplimentara de actiuni fara participarea statului, fiind investigate actiunile autoritatilor publice ce au participat la luarea unei asemenea decizii; legalitatea si temeinicia adoptarii Hotararilor de Guvern din 13.11.2014 si 30.03.2015 prin care au fost acordate credite de urgenta de catre Banca Nationala a Moldovei.

Aceste fapte vizeaza persoane din sfera afacerilor, persoane cu functii de raspundere din sistemul bancar, demnitari de stat, care au fost si sunt cercetate sub aspectul infractiunilor de escrocherie, dobandirea creditului prin inselaciune, incalcarea regulilor de creditare, spalarea banilor si infractiuni de coruptie, dar si conexe.

Scopul Strategiei de recuperare a mijloacelor financiare fraudate este recuperarea, in marime maxima posibila, a mijloacelor financiare sustrase din Banca de Economii SA (BEM), Banca Sociala SA (BS) si Unibank SA (UB), iar institutia care se ocupa de aceasta recuperare este Agentia de Recuperare a Bunurilor Infractionale, ca urmare a primirii delagatiilor de la Procuratura Anticoruptie.

In scopul identificarii traseului mijloacelor banesti, acordate cu titlu de credit, Procuratura Anticoruptie a pus la dispozitia Agentiei rulajele conturilor bancare pe suport de hartie, ridicate in cadrul cauzei penale respective.

        Astfel, in cadrul cooperarii internationale, Agentia a expediat 9 demersuri in cadrul carora au fost interpelate tarile afiliate la Europol (28 state) si Interpol (192 state).

        Pana la moment, au parvenit raspunsuri din 38 jurisdictii, dintre care 17 jurisdictii au informat ca persoanele respective nu dispun de bunuri, 11 jurisdictii au solicitat informatii suplimentare si conexiunea cazului cu tara lor.

In cadrul efectuarii analizei financiare in vederea identificarii traseului mijloacelor banesti, au fost analizate in mod manual peste 215 880 operatiuni bancare pe 321 rulaje bancare a conturilor in valuta nationala si straina ale 37 societati autohtone deschise in cele 3 banci (Banca de Economii SA, Banca Sociala SA si Unibank SA). De asemenea, au fost identificate 73 de companii nerezidente care au deschis conturi in 11 jurisdictii (Austria, Cipru, Elvetia, Federatia Rusa, Estonia, Franta, Cehia, Letonia, Lihtenstein, Monaco si Italia), dintre care au fost deja analizate 3908 operatiuni bancare ale 25 de companii nerezidente care au 50 de conturi bancare deschise intr-o banca comerciala din Letonia.

        Potrivit notelor analitice, prezentate de Serviciul analiza si sisteme informationale al ARBI, au fost identificate mai multe jurisdictii in care au fost expediate o parte din mijloacele banesti, insa rulajele conturilor respective nu au fost puse la dispozitie pentru continuarea analizei deoarece organul de urmarire penala nu dispune de acestea.

        In aceasta ordine de idei, la 05.11.2018 Agentia a expediat Procuraturii Anticoruptie un proces-verbal despre rezultatele masurilor intreprinse in cadrul investigatiilor financiare paralele in care a fost expusa analiza financiara efectuata pana la acel moment privind circuitul financiar al mijloacelor banesti din creditele acordate de „Banca de Economii" SA, fiind identificate 9 jurisdictii si 11 companii in adresa carora au fost transferate o parte din mijloacele banesti, precum despre necesitatea expedierii in adresa jurisdictiilor respective a comisiilor rogatorii, ca rezultat de catre Procuratura Anticoruptie fiind expediate cererile de comisie rogatorie cu solicitarea de informatii.

 Asistenta juridica internationala

Ø Cereri de comisii rogatorii, executate total:

1. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.7371 din 09.12.2015, expediata in Lenonia, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala in forma ridicarii rulajelor bancare a 26 companii din cadrul ABLV Bank si AS Privatbank.

2. Cererea de comisie rogatorie, expediata in Federatia Rusa la 10 iunie 2015, in vederea stabilirii existentei garantiilor bancare depuse de catre ALEEF BANK si INTERPROMBANK pentru acordarea creditelor bancare de catre BC ,,Banca Sociala" S.A.

3. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 517 din 17.01.2019, expediata catre Republica Ceha, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor companiilor cu conturi deschise la "KOMERCNÍ BANKA" AS.

4. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 516 din 17.01.2019, expediata catre Principatul Liechtenstein, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor companiilor cu conturi deschise la ,,VP Bank Ltd".

5. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 515 din 17.01.2019, expediata catre Republica Franceza, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor companiilor cu conturi deschise la ,,Caisse d'Epargne Banque Privee, Cote Dazur, branch 831".

Ø Cereri de comisii rogatorii, executate partial:

1. In continuare, pentru a identifica cercul de persoane care au organizat comiterea acestei infractiuni, a fost expediata o noua cerere de comisie rogatorie internationala nr.3674 din 02.06.2016 in Federatia Rusa cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala in forma de audiere si ridicare de documente.

2. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.2800 din 11.05.2015 expediata in adresa organelor de drept din Letonia privind ridicarea rulajelor a 65 companii cu conturile deschise la ABVL Bank si AS Privatbank.

3. La 26.06.2015, a fost expediata cererea de comisie rogatorie in Federatia Rusa privind efectuarea actiunilor referitor la depozitele la Banca de Economii SA de catre bancile rusesti precum: Aleff-Bank; Interprombank; Metrobank si Gazprombank.

4. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.3861 din 09.06.2015, expediata in Lenonia, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala in forma ridicarii rulajelor bancare.

5. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.5610 din 03 august 2016, expediata suplimentar in Federatia Rusa, privind efectuarea actiunilor de urmarire penala.

Ø Cereri de comisie rogatorii neexecutate:

1. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.4051 a fost expediata la 07.06.2015 in adresa Departamentului de Justitie a SUA prin care s-a informat despre tranzactiile efectuate in dolari SUA prin banca corespondenta Bank of New York Mellon, cu solicitarea de a fi initiate investigatii.Din discutiile purtate cu reprezentantii FBI, aceasta era in proces de lucru.

2. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.512 din 17.01.2019, expediata catre Republica Cipru, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor a unor companii cu conturi deschise la Eurobank Cyprus LTD.

3. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 520 din 17.01.2019, expediata catre Federatia Rusa, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor unor companii cu conturi deschise la "Metrobank" Moscova, Rusia.

4. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 519 din 17.01.2019, expediata catre Estonia, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor unor companii cu conturi deschise la ,,Versobank" AS si ,,Tallinna Aripanga" AS.

5. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 518 din 17.01.2019, expediata catre Principatul Monaco, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor unor companii cu conturi deschise la ,,Union Bancaire Privee, UBP SA", Monaco.

6. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 514 din 17.01.2019, expediata catre Elvetia, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor unor companii cu conturi deschise la "Credit Suisse Ag".

7. Cererea de comisie rogatorie internationala nr. 513 din 17.01.2019, expediata catre Austria, cu solicitarea efectuarii actiunilor de urmarire penala si anume ridicarea rulajelor bancare si a actelor confirmative tranzactiilor unor companii cu conturi deschise la "Raiffeisenlandesbank NiederOsterreich-Wien AG".

         8. Cererea de comisie rogatorie expediata in adresa Republicii Italiene la 25.11.2018, raspuns de imposibilitate de a fi executata;

9. Cererea de comisie rogatorie internationala nr.3608 din 04 august 2016 expediata suplimentar in Federatia Rusa privind efectuarea actiunilor de urmarire penala;

La moment sunt in proces de perfectare alte 9 cereri de comisie rogatorie pentru Cipru, Letonia, Federatia Rusa, Ucraina, Germania, Bulgaria, Emiratele Arabe. 

Bunurile sechestrate/recuperate:

Ø Suma prejudiciului, cauzat pe dosarele fraudei bancare, invocat la moment: 13,34 mlrd. lei

Ø Valoarea sechestrelor aplicate (valoarea bunurilor este una aproximativa, tinand cont de metoda de evaluare cadastrala, gradul de uzura a bunurilor odata cu trecerea timpului):aproximativ 3 miliarde de lei

Ø Suma prejudiciului recuperat la data de 15.06.2019: 2 276,6 mln. lei, dintre care active proprii ale bancilor:1 203,4 mln lei, iar pe titluri executorii 1 073,2 mln lei.

     Actiunile ce urmeaza a fi implementate in continuare:

     1. Initierea, in comun cu EUROJUST, a unei Echipe Comune de Investigatii, in vederea obtinerii operative a documentelor si a altor probe, in privinta persoanelor implicate in frauda bancara, necesare pentru finalizarea anchetei si remiterii dosarului in instanta de judecata, atat pe teritoriul Republicii Moldova cat si pe teritoriul altor state.

      2. Continuarea implementarii procedurilor necesare in contextul dreptului penal si/sau civil in scopul asigurarii recuperarii (eventuale confiscari) si repatrierii mijloacelor financiare litigioase aflate peste hotare(cel putin in 10 jurisdictii identificate la moment).