Fostul guvernator al Bancii Nationale, Leonid Talmaci, a fost retinut ieri, 3 martie 2017, si a primit mandat de arestare pe un termen de 15 zile, urmand a fi detinut in izolatorul CNA. Talmaci este acuzat de procurori ca a participat, impreuna cu alte persoane, la sustragerea unor mijloace financiare din conturile Asociatiei Obstesti " Biroul National al Asiguratorilor de Autovehicule" (BNAA) deschise la Moldova-Agroindbank (MAIB) si Moldindconbank, banci controlate in acel moment, prin intermediari, de catre Veaceslav Platon.
Ziarul de Garda a scris în martie 2016 despre tranzactiile valutare dubioase în urma carora BNAA a fost prejudiciat cu peste 30 de milioane de lei, motiv pentru care R. Moldova risca sa fie exclusa din sistemul international de asigurari „Carte Verde”. Desi Centrul National Anticoruptie (CNA) a deschis un dosar penal pe acest caz înca la 24 martie 2015, retinerile s-au lasat asteptate.
Leonid Talmaci este cel mai longeviv guvernator al Bancii Nationale din istoria R. Moldova, fiind sef la BNM din 1991 pâna în 2009. În 2013, Talmaci a devenit presedinte al Asociatiei Bancilor din Moldova, iar pe 20 ianuarie 2015 a fost numit în functia de presedinte al Comitetului de conducere al Moldindconbank, institutie financiara care peste doar câteva zile, urma sa fie implicata în fraudarea resurselor financiare ale BNAA, asociatie care reuneste toate companiile de asigurare din R. Moldova. Mai exact, la 30 ianuarie 2015, Moldindconbank, la care se afla deja în functie Leonid Talmaci, încheie cu seful BNAA, ucraineanul Oleksandr Pinchuk, un contract de depozit prin care banii BNAA, în suma de 5,32 milioane de lei, sunt plasati cu titlu de depozit pâna în februarie 2018, desi la data de 30 ianuarie 2015 ucraineanul, conform informatiilor detinute de organele de drept, nici macar nu se afla în R. Moldova.
Ulterior, la 20 februarie 2015, la solicitarea si prin intermediul lui Pinchuk, reprezentantii Moldindconbank au reziliat 5 contracte de depozit, dupa care, în aceeasi zi, au acceptat cererile de convertire a mijloacelor banesti din lei moldovenesti în USD. Într-un caz, banca a acceptat procurarea sumei de 1,16 milioane USD contra sumei de 24,42 milioane lei la cursul de 20,99 lei pentru 1 USD, cursul oficial al BNM fiind de 20,18 MDL/USD. Tot în aceeasi zi a fost acceptata procurarea sumei de 30347 USD contra sumei de 636983 lei, iar suma totala de 1,19 mil. USD obtinuti din aceste doua tranzactii a fost acceptata ca si depozit. Dupa câteva zile de la efectuarea acestor operatiuni, în special pe data de 24 februarie 2015, functionarii bancii au acceptat cererea lui Pinchuk de reziliere a contractului de depozit, dupa care au acceptat cererea acestuia de convertire a sumei depozitului în marime de 1,19 milioane USD în lei moldovenesti, la cursul de schimb de doar 16,60 MDL/USD, cursul oficial al BNM fiind de 19,43 MDL/USD. Astfel, doar prin aceste operatiuni de schimb valutar, BNAA a fost prejudiciat cu 5,2 milioane de lei, singurul beneficiar oficial al venitului obtinut fiind Moldindconbank, condusa de Talmaci si controlata de Platon.
În aceeasi schema, alaturi de Moldindconbank a fost implicata si o alta banca – Moldova Agroindbank. Si prin intermediul acestei banci conturile BNAA au fost golite de milioane de lei. Astfel, în perioada 23 — 26 ianuarie 2015, MAIB accepta ca din conturile BNAA-ului condus de Pinchuk sa fie transferati, catre patru companii de asigurari, „Asito”, „Moldasig”, „Victoria Asigurari” si „Donaris VIG”, 823 mii de euro, suma înregistrata în conturile asociatiei pentru plasarea garantiei financiare externe, care, ulterior, nefiind plasata, a dus la excluderea R. Moldova din sistemul „Carte Verde”. La 30 ianuarie 2015, Moldindconbank încheie cu Pinchuk un contract de depozit prin care banii BNAA, mai exact 5,32 milioane de lei, sunt plasati cu titlu de depozit pâna în februarie 2018, desi la data de 30 ianuarie 2015 ucraineanul, conform informatiilor detinute de organele de drept, nici macar nu se afla în R. Moldova. La 20 februarie 2015, functionarii MAIB au acceptat o alta cerere suspecta a lui Pinchuk, de cumparare din contul bancar în lei al BNAA a valutei în suma de 537900 USD contra sumei de 11,29 milioane de lei la cursul de 20,99 MDL/USD, cursul oficial al BNM fiind în acea zi de 20,18 MDL pentru 1 USD. În aceeasi zi, banii au fost plasati sub forma de depozit la MAIB, iar peste 4 zile, contractul de depozit nominalizat este reziliat, iar cei 537900 USD sunt vânduti contra sumei de 8,98 milioane de lei la cursul de 16,70 MDL/USD. Astfel, doar printr-o singura operatiune bancara, BNAA a fost prejudiciat cu 2,3 milioane de lei, singurul beneficiar oficial fiind MAIB.
Ulterior, la 26 februarie 2015, suma detinuta în conturile bancare ale BNAA la MAIB, mai exact 37,3 mil. de lei, este plasata de Pinchuk cu titlu de depozit pe un termen de 1096 de zile, pâna la 27 februarie 2018. În contractul de depozit a fost fixata o clauza mai mult decât dubioasa. Astfel, în caz de reziliere a contractului, BNAA trebuia sa achite o penalitate în marime de 15% din suma de 37,3 mil. de lei, iar litigiile ce tin de executarea contractului sa fie solutionate de judecata arbitrala din Moscova. În conditii similare, au fost plasati 19,8 milioane de lei si în conturile Moldindconbank. În total, în urma acestor tranzactii, reprezentantii BNAA afirmau ca asociatia a suferit atunci prejudicii de peste 30 de milioane de lei.